Чтение онлайн

Впрочем, порой действия правоохранительных органов по выявлению мошеннических фирм оказываются успешными. Недавно ГУБЭП России и УБЭП Москвы провели удачную операцию по раскрытию мошенничества торговой фирмы «Инфраструктура», которая за шесть лет успешной работы «нагрела» не одну тысячу коммерсантов. Число пострадавших от неё действительно огромно, и вполне естественно, что правоохранительные органы уже просто не могли закрывать глаза на её деятельность, несмотря на очень мощное прикрытие. Обманывали двумя способами. Клиент перечислял деньги за дешёвый товар («Инфраструктура» предлагала чай, сахар, яичный порошок, мясо, куриные окорочка по ценам примерно на 10 % ниже среднерыночных), но после оплаты выяснялось, что товар уже продан, и клиента просили либо подождать, либо приобрести этот товар у третьего лица по явно завышенной цене. Другой способ: клиент сам привозил товар, чтобы продать по заранее договорённой цене. В этом случае «Инфраструктура» выступала в качестве посредника. После совершения сделки деньги клиенту также под разными предлогами не возвращались либо возвращалась гораздо меньшая сумма, якобы вырученная от продажи его товара. Чтобы уйти от уголовной ответственности, сразу подписывался договор, в котором чётко указывалось, что все разбирательства между сторонами будут проходить через арбитражный суд. Поэтому все попытки завести на «Инфраструктуру» уголовное дело ранее заканчивались крахом.

На самом деле «Инфраструктура» в итоге всегда выплачивала деньги, если покупатель отказывался приобрести товар по завышенной цене. Но с момента перечисления до момента возврата денег проходило до полугода. Таким образом, «Инфраструктура» просто пользовалась практически неограниченными беспроцентными кредитами! Но зачастую пострадавшие были виноваты сами. Во-первых, почти все предпочитали оплачивать большую часть товара «черным налом», и в случае судебного разбирательства доказать что-либо было невозможно. Во-вторых, в договоре о поставке они просто не оговаривали все возможные нюансы.

«Инфраструктуры» уже нет, но примерно похожий бизнес по-прежнему процветает. Интернет сегодня заполонили объявления от коммерсантов, предлагающих приобрести у них крупнооптовые цемент, сахар-песок, удобрения, металлопрокат по крайне выгодным ценам – на 30–80 % дешевле, чем в среднем по рынку. Особенно, конечно, это актуально для рынка цемента – при существующем дефиците покупатели готовы хвататься за любые варианты, в том числе сомнительные, а дальше начинается умелая обработка «клиента», целью которой является получение наживы в виде предоплаты или аккредитива – разумеется, никакого товара в наличии у жуликов нет. Но как же им удаётся уговорить покупателя?

Во-первых, предоплата на рынке цемента на сегодняшний день – вещь обычная. Вас даже могут пригласить в порт отгрузки, показать товар, согласиться на аккредитив (финансовое обязательство оплатить товар, как только будет получено подтверждение его поставки), но потом отказаться от аккредитива под тем или иным предлогом, попросив срочно осуществить предоплату. Вам кажется, вы бы не попались? Но жулики – неглупые люди, используют приёмы нейролингвистического программирования, задавая вопросы, которые на многих действуют бронебойно. «А что ты сделал, чтобы стать богатым?», «Не хочешь – заработает другой!», «Вы далеки от всемирной оптовой торговли»… и т. д.

Их задача – задеть за живое, уязвить, втянуть, но даже если вы согласны работать только по аккредитиву, без предоплаты, вы тоже рискуете. Мошенник может продать реальный товар несколько раз, отправив в ваш банк фальшивое подтверждение гарантии поставки (Performance Bond), на этом тоже очень многие попадаются.

А иногда и фальшивую гарантию делать не приходится. Покупатель открывает аккредитив, но никакого подтверждения вообще не получает. В чём же дело? Да просто умный продавец уже достиг своей цели, получив заём на 10–15 % от аккредитива, используя его как гарантию. Между прочим, ФБР и полиция по всему миру борются с подобными фирмами, прочёсывая Интернет и тысячи почтовых адресов, но схема по-прежнему работает. Причём не только на рынке таких товаров, как цемент, металлопрокат, сахар или удобрения. На эту удочку попадаются даже покупатели крупных партий мобильных телефонов (подробная информация изложена на сайте. Схема здесь на 100 % идентична цементной.

1. Находят заинтересованного клиента.

2. Обрабатывают его рекламными агентами и по телефону, который находится за границей.

3. Ссылаются на псевдоклиентов, у которых якобы все поставки идут отлично.

4. Могут почти до самой сделки быть согласны на аккредитив, но в самый последний момент начинают выдумывать причины отказа от него (не работают с этим банком или не доверяют ему, длительный срок подтверждения аккредитива, утверждают, что у них такая «оборотка» в день, что им не до аккредитива с вашей суммой, и т. д.). Они объясняют, что компания находится в Великобритании и не может принимать оплату в России и Украине, и предлагают приехать и оплатить по факту, с расчётом на то, что всё равно никто не поедет.

5. Могут также предлагать приехать и заключить договор на месте. Те, кто ездил раньше – в основном во Францию, в Кале, – там ничего не находили, но теперь это Англия, и мошенники могут даже создать псевдоофис и псевдосклад, правда, аферисты главным образом надеются на то, что никто к ним не поедет.

6. Предлагают «таможенную очистку» – поставщик якобы берёт на себя и полную «таможенную очистку» (обработку) товара, в договоре указывая, что эта «услуга» входит в стоимость товара, и доставку (которая составляет около €750–850 в зависимости от региона поставки), но ни одна из служб курьерской почты (доставки) – FedEx, TNT, DHL или UPS – не подтвердит, что подобная «таможенная очистка» возможна.

7. Обращайте пристальное внимание на лицензии и сертификаты товара. Сейчас, во время переговоров, мошенники вам предоставят или пообещают предоставить «любые лицензии и сертификаты», которые могут понадобиться, для любой страны. Это раньше они даже не имели представления, что у «трубок» есть разные производители, версии программы, разная упаковка и т. д., – сейчас продвинулись, но ненамного, так что при должной внимательности вы легко сможете обнаружить подделку.

8. Вам продемонстрируют сайты «интернет-магазинов» мобильной связи (раньше был www.vodelik.fr, теперь, но там никакой полезной информации нет – это для создания иллюзии солидности.

9. Могут предлагать оплату через Western Union, банковский перевод, систему WebMoney (редко). Их банковские счета находятся в десятках стран мира. Раньше это были счета частных лиц и некоторые банки стран СНГ отказывались переводить на них деньги – но так было раньше.

10. Ещё один их приём – настойчивое подталкивание клиента к скорейшей покупке. Мошенники утверждают, что по разным причинам поставки в какую-либо страну могут быть приостановлены (увеличение нагрузки, спрос превышает предложение, праздники, выход на другой рынок и т. д.), поэтому оплату необходимо провести как можно скорее. Могут они и предлагать разные подарки за совершённую сделку.

Наивных людей достаточно, и они перечисляют свои деньги в никуда, что позволяет этим преступникам перемещаться со своими схемами из страны в страну.

Вообще, схем торгового мошенничества немало. Но ещё многообразнее мир мошенничеств финансовых. Так, российской организации предлагается под гарантию её активов получить дешёвые фонды (минимум $100 млн) одного из западных банков. Причём обман осуществляется довольно профессионально – обмен телексами, сообщениями в банковской сети SWIFT, выезд за границу для подписания договора и т. д. После оформления всех документов представитель западной компании предлагает оплатить всего лишь расходы на трансакцию – 2–5 % от суммы кредита. Потом представитель исчезает.

Несложно заметить, что здесь реализован ещё один вариант так называемых «нигерийских писем». На этот крючок, несмотря на многочисленные публикации в прессе, российские предприниматели попадаются по-прежнему (сейчас, правда, письма приходят в основном из Южной Америки). Напомним, в чём тут суть. В российскую фирму приходит письмо якобы от одного из высокопоставленных чиновников, отвечающих за распределение бюджетных средств в той или иной стране. Он предлагает – небезвозмездно – направить эти средства на закупку товара именно этой фирмы, но просит предварительно перечислить относительно небольшую сумму для взятки некоему ответственному лицу. После такого перечисления контакты с чиновником прекращаются.