Чтение онлайн

(ОУ) – орган управления юр. лица (общее собрание, совет директоров, правление), составившего документ согласно своей компетенции (далее – ОУ), в лице его председателя (председательствующего) и секретаря ЛИБО должностного лица, уполномоченного ОУ либо в силу законодательства.

(Рук) – руководитель юр. лица (ген. директор, директор – по Уставу).

(Кад) – начальник\инспектор отдела кадров.

Если документ (за исключением нотариальной копии) составлен на 2-х и более листах (в том числе и оригинал), он должен быть прошит, прошнурован, заверен на обороте теми же лицами, которые подписали (заверили) сам документ.

Все подписи в документах в обязательном порядке должны быть скреплены соответствующей печатью

Через дробь указаны возможные варианты заверения.

4. Финансовые документы

– для юридических лиц на общей системе налогообложения:

1) балансы (форма №1) за 5 последних отчетных дат **

2) отчет о прибылях и убытках (форма №2) за 5 последних отчетных дат **

3) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

4) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) на последнюю отчетную дату и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка,

5) отчет о движении денежных средств за последний отчетный год, **

6) аудиторское заключение (при наличии),

7) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,

8) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,

9) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копий кредитных договоров и договоров займа),

10) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней,

11) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности,

12) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату,

13) справка о забалансовых обязательствах перед другими банками (гарантии и аккредитивы без денежного покрытия, авали на векселях, выданные поручительства) – по состоянию на текущую дату с приложением копий договоров, либо справка об отсутствии указанных обязательств,

14) справка или выписки (для без залоговых кредитов) о поступлениях и списаниях по расчетным и текущим валютным счетам за последние 6 месяцев, заверенные обслуживающими Банками (при наличии сезонного фактора за последние 12 месяцев).

15) условия выпуска и объем ценных бумаг, находящихся в обращении и/или планируемых к выпуску, включая проспект эмиссии облигаций.

16) Копии договоров аренды помещений, транспорта и иного имущества предприятия (при наличии аренды).

– для юридических лиц, применяющих упрощенную систему налогообложения или систему налогообложения в виде единого налога на вмененный доход:

1) Налоговые декларации за 5 последних отчетных дат **

2) управленческие балансы (по упрощенной форме – прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью организации,

3) управленческий отчет о прибылях и убытках (по упрощенной форме – прилагается) за 4 последние отчетные даты и на первое число месяца, в котором рассматривается заявка, заверенные подписью руководителя, главного бухгалтера (при наличии) и печатью организации,

4) аудиторское заключение (при наличии),

5) расшифровка структуры дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату: перечень основных дебиторов и кредиторов заемщика, сумма долга по ним, дата возникновения обязательств и сроки их погашения. Отдельно указывается просроченная дебиторская и кредиторская задолженность,

6) расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (при наличии) на последнюю отчетную дату с указанием организаций, предприятий и объемов вложения,

7) расшифровки кредитов и займов на последнюю отчетную дату и на текущую дату с указанием просроченной задолженности наличия/отсутствия графиков погашения, соглашений о реструктуризации задолженности и их основных условий (с приложением копий кредитных договоров и договоров займа),

8) Справка из налогового органа об открытых Клиенту расчетных и ссудных счетах на текущую дату с указанием номеров счетов и банков. Срок действия справки – 15 дней,

9) справка об отсутствии/наличии просроченной задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности,

10) справки из обслуживающих банков о наличии/ отсутствии ссудной и просроченной задолженности по кредитам на текущую дату, ограничений по расчетному счету (картотека №2, наложенные уполномоченными органами ограничения по проведению расходных операций по счету, арест счета и т. п. ); в случае наличия кредитной истории/текущей ссудной задолженности, предоставляются сведения о: размере кредита и остатке ссудной задолженности, сроке, дате погашения, порядке погашения основного долга и процентов, обеспечении, наличии/отсутствии просроченной задолженности, с приложением копий кредитных договоров и договоров обеспечения – по состоянию на текущую дату,