Как деньгам работать на бирже

Все права защищены. Никакая часть данной книги не может быть воспроизведена в какой бы то ни было форме без письменного разрешения владельцев авторских прав.

В книге возможны упоминания организаций, деятельность которых запрещена на территории Российской Федерации, таких как Meta Platforms Inc., Facebook, Instagram и др.

Издательство не несет ответственности за доступность материалов, ссылки на которые вы можете найти в этой книге. На момент подготовки книги к изданию все ссылки на интернет-ресурсы были действующими.

Для рационального решения конкретных вопросов повсеместно требуется адекватное понимание более общих проблем. Фондовый рынок не является исключением. Здесь для осознания закономерностей полезно представлять окружающую его социально-экономическую реальность. К нынешней человечество двигалось более полувека. В ее условиях предстоит и дальше развиваться всем хозяйственным процессам. Иногда геополитическая ситуация будет обостряться больше, иногда меньше. Но потребуется немало времени, чтобы всем научиться учитывать интересы других и перейти к реальному мирному сосуществованию. Увы, но люди и нации способны вести себя мудро лишь после того, как исчерпают все иные возможности.

Процесс борьбы за равноправие стран и народов начался давно.

Во второй половине ХХ века его зримым итогом стало разрушение колониальной системы, открывшее возможности устранения хотя бы самых откровенных форм ограбления западным меньшинством (10–15 % населения мира) большинства людей планеты. Однако навязывание различных форм неоколониальных практик позволяло коллективному Западу по-прежнему обеспечивать заметную часть своего благосостояния за счет других государств и наций.

В ХХI веке растущая экономическая мощь «не западных» стран и их крепнущее желание самостоятельно определять свою жизнь постоянно вступали в противоречие с неравноправными реалиями однополярного мира. Росло общее недовольство навязываемой Западом «единственно верной» модели мироустройства, выгодной только «золотому миллиарду» людей. В 2022 году неуклонно усиливавшееся противостояние перешло в качественно иную ситуацию. Впереди еще много лет экономических, информационных, санкционных и других войн. С этим будут связаны различные особенности как экономических процессов, так и их анализа в подобных условиях.

Фундаментальные основы и текущие реалии. Западное меньшинство – небольшая часть стран и людей – борется за свое доминирование как важнейший фактор их процветания на протяжении нескольких веков. Остальные хотят равноправия. Дальнейшие столкновения и долгая борьба неизбежны. Сейчас это стало очевидно сотням миллионов людей планеты. Эти проблемы накладывают заметный отпечаток и на сферу ценных бумаг. Но основы работы фондового рынка сохраняются.

Так было в периоды разных потрясений, в том числе во время Первой и Второй мировых войн. В мире накоплен и определенный опыт анализа биржевых процессов в периоды военных действий различного масштаба. Он также учитывался в данной работе.

Мы уже некоторое время живем в новых условиях. В информационной войне противник тратит миллиарды долларов на продвижение своих интересов, в том числе пытаясь убедить нас в отсутствии перспектив как экономики РФ, так и отечественного фондового рынка. Но несомненно то, что жизнь и наше развитие продолжаются, как уже не раз бывало в периоды тех или иных потрясений.

Конечно, ряд параметров российской сферы ценных бумаг становится иным. Не стоит ни преуменьшать, ни преувеличивать происходящие перемены. Их надо изучать, анализировать, принимать к сведению и вносить адекватные коррективы в свои решения. Такой подход будет способствовать рациональности личных действий на фондовом рынке в конкретных российских реалиях 2020-х годов. В этом автор хочет помочь читателям.

Задача:

• содействовать пониманию основ работы и долгосрочных закономерностей развития сферы ценных бумаг;

• способствовать выработке практичного подхода к инвестированию.

Цель:

• показать возможности уменьшить риски;

• помочь избежать серьезных ошибок в разработке прагматичной личной стратегии на рынке в современных отечественных условиях.

Человеку целесообразно делать сбережения и инвестиции. Без этого жизнь – опасный путь в никуда. Когда человек становится морально взрослым, он понимает: кроме зарплаты, семье нужны и другие финансовые опоры. Поэтому миллионы граждан мира с юности планируют личный бюджет, сберегают и инвестируют.

В последние десятилетия наше общество тоже уверенно движется в этом направлении – появилось множество разумных людей, начинающих инвестировать уже в возрасте 20–30 лет. У них большие шансы стать финансово независимыми в расцвете сил.

Обычный человек имеет ограниченный ресурс финансовых решений: доходы от его труда, как правило, меньше, чем хотелось бы.

Взрослея, люди осознают: реальный путь выйти на качественно иной уровень благосостояния – это инвестировать и заставить свои деньги работать на себя. Инвестиции начинаются не с появления лишних денег, а с изменения психологии. С того, что человек становится зрело ответственным и начинает адекватно понимать, как устроены жизнь и финансовые процессы в ней.

Начиная что-то делать, а не просто жить от зарплаты до зарплаты, вы получаете перспективу – хорошие шансы заложить основу своего процветания. Для 40–50-летних заметно выше становится вероятность того, что их не будет ожидать бедная старость, как других инфантильно-беззаботных граждан. Возможно, вы создадите фундамент капитала, на нем будущие поколения надстроят новые этажи, как это сделали не только всем известные кланы миллиардеров, но и миллионы обычных семейств.

Фондовый рынок занимает особое место в сфере личных финансов. Именно он дает возможность обычному человеку большие возможности для существенного увеличения благосостояния.

Как и в случаях со многими изобретениями человечества, полезное использование фондового рынка не требует никаких сверхспособностей. Миллиарды людей осваивают вождение автомобиля, компьютер, мобильный телефон и т. п. Похожая ситуация и с инвестициями на фондовом рынке. Научиться этому может каждый. Это подтверждается не только мировым, но и российским опытом.

В сфере ценных бумаг в той или иной форме присутствуют уже не менее 15 млн россиян.

В то же время Россия оказалась в эпицентре развернувшихся геополитических баталий. На экономику страны вообще и на фондовый рынок в частности обострение противоречий наложило заметный отпечаток. Например, если раньше можно было говорить в основном о потенциальных рисках любых инвестиций на Запад, то теперь заметная часть из них уже реализовались. Деньги многих россиян оказались заморожены. И этот процесс продолжает расширяться.

Кто-то может сказать: сейчас не время для инвестиций, пусть сначала все устаканится. Но лучше не терять времени. Вполне возможно рационально действовать и в настоящее время. Практика уже накопила определенный опыт хозяйственной жизни в этих реалиях. Так, Иран находится под санкциями более 40 лет.

С 2012 года их масштаб сопоставим с действиями против РФ с 2014 по 2022 год. А там заметно меньше и экономика, и привлекательность фондового рынка. Но ежегодный рост иранского рынка (в среднем около 40 %) уже с десяток лет почти в два раза опережает инфляцию в стране (примерно 22 % ежегодно). Да и Россия под разнообразными санкциями находится довольно давно. Но наша экономика и фондовый рынок продолжают развиваться.

Спекулянты и инвесторы. Люди зачастую воспринимают сферу ценных бумаг как подобие игры в казино. Дескать, нужно постоянно что-то покупать (подешевле) и продавать (подороже). Такое представление еще и навязывается теми, кто получает от этого выгоду: брокерами, биржевыми площадками и т. д. Они имеют прибыль от сделок независимо от того, зарабатывают игроки или терпят убытки. Частному лицу прежде всего нужно ответить самому себе на вопрос: вы инвестор или спекулянт? Что будем делать: спекулировать или инвестировать? От этого будет зависеть подход к данной деятельности. Спекулянты – профессиональные игроки – зарабатывают деньги на краткосрочных колебаниях цен на рынке, инвесторы – на долгосрочных тенденциях.