Конструктор достижения целей: инвестиционный портфель своими руками
Шрифт:
Степень риска условно можно разделить на 5 категорий:
1) мы хотим сохранить награбленное (спасение от инфляции) – риск от 0 до 3
2) мы хотим сохранить и немного заработать (консервативный) – риск от 3 до 5
3) мы хотим заработать и готовы потерять не более 10% (базовый) – риск от 5 до 7
4) мы очень хотим заработать и готовы потерять не более 30% (агрессивный) – риск от 7 до 9
5) мы либо что-то знаем, либо готовы все потерять – риск 10
Данная шкала риска основана на анализе доходности и волатильности инструментов за последние 5 лет и построена для тех, кто-либо новичок на рынках ценных бумаг, либо старичок, который не хочет заморачиваться со сложными методологиями.
И так, наполняем вашу модель (например, в экселе) инструментами из таблицы, и настраиваем, изменяя пропорцию того или иного инструмента относительно своего риск-аппетита.
Важно! Даже на этапе модели всегда сохраняйте 15—20%ную долю кэша, это необходимо для поддержания жизнеспособности портфеля в случае внезапных колебаний рынка. Если вы собираетесь регулярно докладывать средства в портфель, то доля кэша может быть заложена ниже: 5—10%.
Конец ознакомительного фрагмента.