Чтение онлайн

1) для резидентов — граждан Российской Федерации:

— паспорт гражданина Российской Федерации,

— общегражданский заграничный паспорт,

— паспорт моряка,

— дипломатический паспорт,

— удостоверение личности военнослужащего (дополнительно к удостоверению предъявляется справка о регистрации по месту жительства военнослужащего),

— военный билет (действителен только во время прохождения срочной службы),

— временное удостоверение личности гражданина Российской Федерации, выдаваемое органом внутренних дел до оформления паспорта;

2) для резидентов — иностранных граждан: вид на жительство в Российской Федерации;

3) для резидентов — лиц без гражданства: вид на жительство в Российской Федерации;

4) для нерезидентов — граждан Российской Федерации: общегражданский заграничный паспорт с отметкой о постоянном месте жительства за границей Российской Федерации;

5) для нерезидентов — иностранных граждан: паспорт иностранного гражданина (дополнительно к паспорту предъявляется миграционная карта и (или) въездная виза и справка о временной регистрации по месту пребывания в Российской Федерации либо разрешение на временное проживание в Российской Федерации);

6) для нерезидентов — лиц без гражданства: разрешение на временное проживание в Российской Федерации;

7) для нерезидентов-беженцев:

— удостоверение беженца,

— свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе.

При отправлении денежных переводов с клиента взимается плата за отправление переводов согласно тарифам, установленным банком. Комиссия по денежному переводу может взиматься как в валюте перевода, так и в иной валюте по курсу, установленному банком.

Если в расчетном банке не открыты корреспондентские счета, то банк-отправитель может производить отправку переводов в пределах лимита, установленного банку в клиринговом банке.

В структурном подразделении, производящем отправку и получение переводов, в доступном для обозрения клиентами месте оформляется стенд, который содержит:

— документ «Порядок и условия осуществления операций по переводу денежных средств из Российской Федерации по поручению физических лиц без открытия банковского счета», заверенный банком;

— выписку из тарифов банка на оказание данного вида банковских услуг, заверенную банком.

Отправка денежных переводов. Отправка денежных переводов в пользу физических лиц осуществляется в день внесения денежных средств в кассу, в том числе денежных средств, принятых в выходные и праздничные дни. При обращении клиента в учреждение банка для осуществления денежного перевода ответственный сотрудник отвечает на возникшие вопросы, информирует клиента об условиях осуществления денежного перевода, комиссии, взимаемой при отправке денежного перевода. Для отправки перевода отправитель предоставляет сотруднику банка документ, удостоверяющий личность. Ответственный сотрудник проверяет этот документ на предмет присутствия его в списке недействительных документов, удостоверяющих личность в порядке, установленном банковскими правилами.

В случаях осуществления нерезидентами денежных переводов на сумму свыше суммы, эквивалентной 5 тыс. дол. США, определяемой с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату оформления заявления на денежный перевод, ответственный сотрудник должен изготовить копии документов, подтверждающих статус физического лица как нерезидента Российской Федерации, заверить их своей подписью. Копии документов помещаются вместе с заявлением на денежный перевод в кассовые документы дня. При осуществлении физическим лицом (резидентом и нерезидентом) денежного перевода (денежных переводов) на общую сумму, равную или выше эквивалента 600 тыс. руб., определяемому с использованием официальных курсов иностранных валют к рублю, установленных Банком России на дату оформления заявления на денежный перевод, ответственный сотрудник обязан на основании документов отправителя составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) (далее — правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ) и передать сообщение сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя. При выявлении фактов дробления отправляемых денежных переводов (от одного и того же отправителя в пользу одного получателя за один операционный день) сотрудник, выявивший такие операции, обязан на основании документов отправителя составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и передать сообщение сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя.

При наличии фамилии отправителя в перечне лиц, причастных к террористической деятельности, ответственный сотрудник, независимо от суммы перевода, снимает копию документа, удостоверяющего личность. Информация о факте выявления лица, причастного к террористической деятельности, незамедлительно доводится внутренним порядком до службы безопасности банка и сотрудника службы контроля и финансового мониторинга, снимается копия документа, удостоверяющего личность, и операция не проводится. Информация о факте выявления лица, причастного к террористической деятельности (в случае совпадения паспортных данных), незамедлительно доводится до службы безопасности банка и сотрудника службы контроля и финансового мониторинга в соответствии с рекомендациями, изложенными в правилах внутреннего контроля по ПОД/ФТ, разработанных банком. При этом сотрудник, выявивший данный факт, обязан составить сообщение по форме, предусмотренной правилами внутреннего контроля по ПОД/ФТ, и передать его сотруднику службы контроля и финансового мониторинга вместе с заявлением на денежный перевод и копией документа, удостоверяющего личность отправителя.

На основании информации, полученной от отправителя, ответственный сотрудник банка, выполняющий перевод, вводит данные перевода в программный комплекс системы денежных переводов. После внесения информации в программный комплекс сотрудник банка выполняет следующие действия:

— ответственный сотрудник открывает в АБС лицевой транзитный счет денежного перевода и формирует приходные кассовые ордера на сумму денежного перевода и на сумму комиссии;

— после подписания документов отправителем ответственный сотрудник принимает денежные средства от отправителя;

— ответственный сотрудник оформляет и передает отправителю заявление на денежный перевод (экземпляр клиента) и приходные кассовые ордера (экземпляры клиента).

Первые экземпляры приходных кассовых ордеров и заявление клиента на отправку перевода помещают в кассовые документы дня.

Процедура выдачи денежных средств при отказе клиента от перевода, после того как перевод проведен в базе данных системы денежных переводов, аналогична процедуре выплаты перевода. Ранее внесенная плата за перевод клиенту, как правило, не возвращается.

В конце операционного дня ответственный сотрудник формирует реестр денежных переводов и осуществляет контроль за соответствием и полнотой отражения денежных переводов в бухгалтерском учете и корректностью обработки денежных переводов. Реестр денежных переводов помещается в документы дня. Закрытие лицевых счетов, открытых в АБС для осуществления денежных переводов на балансовых счетах 40912 и 40913, осуществляется ответственным сотрудником на следующий рабочий день после отправки денежного перевода.

Порядок выдачи денежных переводов. Для получения перевода получатель сообщает ответственному сотруднику контрольный номер перевода, фамилию, имя, отчество отправителя, сумму перевода и предоставляет паспорт.

Ответственный сотрудник производит следующие действия:

— находит соответствующий перевод в базе данных системы денежных переводов;

— принимает от получателя документ, удостоверяющий личность, и проверяет его на предмет отсутствия видимых признаков подделки;