Чтение онлайн

Функционирование международных финансов осуществляется на мировом финансовом рынке, который представляет собой совокупность финансово-кредитных операций, осуществляемых в международном экономическом пространстве. Мировой финансовый рынок имеет следующие отличительные особенности: трансграничные потоки финансовых средств; непрерывность финансовых операций в течение суток; доступность совершения финансовых операций в любой точке мира; использование сети Интернет при совершении финансовых операций; интеграция валютного, фондового и межбанковского рынков. На мировом финансовом рынке интенсивно протекают процессы концентрации капиталов, модернизации банковских систем, усиления неравномерности развития национальных финансовых систем, упрощения доступа к международным финансовым ресурсам, повышения роли информационных ресурсов в финансовой сфере, нарастания финансовых рисков и криминализации финансовой сферы, усиления значимости финансового надзора и контроля, распространения международных стандартов в финансовой деятельности и др.

Первой международной публичной организацией можно считать основанный в 1930 г. Банк международных расчетов в Базеле. Международный валютный фонд (МВФ) учрежден на конференции в 1944 г. в Бреттон-Вудсе. Там же учрежден Международный банк реконструкции и развития (МБРР). Эти организации оказывают финансовую помощь нуждающимся странам. Помощь, оказываемая в виде услуг, называется технической, а в виде поставок продовольствия, медикаментов и других предметов первой необходимости – гуманитарной. МВФ вырабатывает принципы функционирования мировой финансовой системы, осуществляет межгосударственное регулирование валютно-кредитных и финансовых отношений. Цели МВФ:

• содействие международной валютной кооперации;

• обеспечение сбалансированного роста международной торговли;

• содействие стабильности валютных курсов;

• осуществление помощи в многосторонней системе платежей и устранение валютных ограничений, препятствующих развитию мировой торговли;

• обеспечение доступа членов к ресурсам фонда;

• организация форумов для консультаций и обсуждения проблем развития международной финансовой системы;

• осуществление контроля экономической политики членов МВФ.

Каждый член МВФ должен сотрудничать с МВФ и другими членами в области обеспечения стабильности валютных курсов и гарантировать выполнение соглашений.

МВФ разработал «Стандарт распространения специальных данных», открытый для подписки с апреля 1996 г. Хотя подписка является добровольной, она ведет к появлению обязательств у подписавшихся членов соблюдать стандарт и представлять информацию о данных для публикации в Интернете. Другой стандарт – «Система распространения общих данных», введенный в декабре 1997 г., отражает развитие и распространение обширных статистических материалов, экономических и финансовых индикаторов.

На начало 2001 г. членами МВФ были 182 государства (в том числе Россия). Руководящим органом МВФ является Совет управляющих, в котором каждая из стран-участниц имеет своего представителя. Совет уполномочен принимать решения о приеме новых членов, решать вопросы установления и изменения квот участия. Вес каждой страны напрямую зависит от ее финансового участия в МВФ. Вступая в МВФ, каждая страна вносит определенную сумму взноса (квоту). Каждый член имеет по 250 основных голосов и 1 дополнительный голос на 100 000 единиц квоты страны. Квота рассчитывается на основе ВНП, величины золотовалютных резервов, объема экспорта и импорта и др. США располагают около 20 % голосов; Германия – 5,6 %; Япония – 5,6 %; Англия – 5,1 %; Россия – 2,9 %, страны ЕС, вместе взятые, – около 30 %.

Группа Всемирного банка (ГВБ) объединяет МБРР, Международную ассоциацию развития (МАР), Международную финансовую корпорацию (МФК), Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ), Международный центр урегулирования инвестиционных споров (МЦУИС). МБРР является основой организации в составе Группы Всемирного банка. Сейчас эту организацию называют Всемирным банком. Основные задачи МБРР:

• стимулирование экономического развития стран-членов МБРР;

• содействие развитию международной торговли;

• поддержание платежных балансов путем предоставления долгосрочных займов под высокий процент.

Займы предоставляются как государственным, так и частным предприятиям при наличии гарантий их правительства. Россия состоит членом МБРР.

Международная ассоциация развития (МАР) была создана в 1960 г. с целью предоставления финансовых средств развивающимся странам на более льготных условиях, чем в МБРР.

Европейский банк реконструкции и развития (ЕБРР) учрежден в 1990 г., его целью является оказание содействия странам Центральной и Восточной Европы. ЕБРР обеспечивает финансирование конкретных проектов, инвестиционных программ, техническое содействие реконструкции и развитию инфраструктуры. Россия является членом Банка с 1992 г.

Европейский инвестиционный банк (ЕИБ) создан в 1958 г. Цель создания банка: поддержка проектов, имеющих значение для нескольких стран – членов Европейского сообщества; финансирование развития остальных регионов Европы. Банк предоставляет кредиты до 20 лет и гарантии частным и государственным предприятиям в целях развития отдельных регионов. Банк выдает кредиты на реконструкцию и строительство предприятий, строительство железных и автомобильных дорог, конверсию предприятий.

Международная финансовая корпорация (МФК) образована в 1956 г., она является филиалом МБРР. Цель создания: развитие частного предпринимательства в промышленности развивающихся стран; участие в формировании капитала частных предприятий; предоставление кредитов без государственной гарантии высокорентабельным частным предприятиям. Кредиты выдаются сроком до 15 лет в размере до 20 % стоимости проекта.

Многостороннее агентство гарантирования инвестиций (МАГИ) учреждено в 1988 г. Основная функция Агентства заключается в предоставлении гарантий от некоммерческих рисков в отношении инвестиций, осуществляемых в одной из стран-членов. МАГИ производит перестрахование некоммерческих рисков (нарушение договоров, война, гражданские беспорядки).

Европейский фонд валютного сотрудничества (ЕФВС) создан в 1973 г. в рамках Европейской валютной системы. Цели создания: предоставление кредитов на покрытие дефицита платежного баланса стран – членов ЕФВС; укрепление Европейской валютной системы. Кредиты предоставляются странам при условии выполнения ими программ стабилизации экономики.

Банк международных расчетов (БМР) организован в 1930 г. Он выступает, с одной стороны, как вспомогательный орган для МВФ и ГВБ, а с другой – поддерживает систему многосторонних клиринговых расчетов. Задачи банка: в прошлом – облегчить Германии расчеты по репарационным платежам и военным долгам; содействовать сотрудничеству центральных банков и расчетам между ними (эта функция сохранена до сих пор). Банк выполняет депозитные, кредитные, валютные операции, куплю-продажу и хранение золота, выступает агентом центральных банков.

На региональном уровне функцию международных публичных финансовых организаций выполняют Европейский центральный банк (ЕЦБ) и транснациональные банки (ТНБ). ЕЦБ выступает как межгосударственный центральный банк всех банков зоны евро. ЕЦБ начал свою деятельность в 1999 г. ЕЦБ стоит во главе Европейской системы центральных банков, которая включает 15 центральных банков стран ЕС. Основные задачи ЕЦБ:

1) унификация требований, предъявляемых к финансовым инструментам и институтам в зоне евро;

2) унификация методов проведения центральными банками кредитно-денежной политики. Транснациональные банки ведут свою деятельность на международных рынках, в различных странах, однако они относятся к категории региональных банков и не являются международными публичными финансовыми организациями, так как, по сути, представляют крупные международные коммерческие банки.

Вопросами урегулирования внешней задолженности занимаются Парижский и Лондонский клубы, которые являются общественными организациями.

Абрамова М. И., Александрова Л. С. Финансы и кредит. М.: Юриспруденция, 2004.

Актуальные проблемы укрепления региональных финансов / Под ред. д. э. н. проф. Н. Г. Сычева и д. э. н. проф. К. И. Таксира. М.: Финансы, 2004.

Ашмарина E. М. Современная финансовая система Российской Федерации // Государство и право. 2004. № 6.

Бабич А. М., Павлова Л. Н. Финансы. М.: ИД ФБК-ПРЕСС, 2000.

Большой экономический словарь / Под ред. А. Н. Азрилияна. 6-е изд., доп. М.: Институт новой экономики, 2004.

Вахрин П. И. Бюджетная система РФ. 2-е изд. М.: Дашков и Ко, 2004.

Вахрин П. И ., Нешитой А. С. Финансы и кредит. М.: Дашков и Ко, 2004.

Волкова О. Н. Бюджетирование и финансовый контроль в коммерческих организациях. М.: Финансы и статистика, 2005.

Гаврилова А. Н ., Попов А. А. Финансы организаций (предприятий): Учебное пособие. М.: КНОРУС, 2005.

Гварлиани Т. E., Балакирева В. Ю. Денежные потоки в страховании. М.: Финансы и статистика, 2004.

Годин A. Л. Бюджетная система РФ. М.: Дашков и Ко, 2004.

Карминский А. М., Оленев Н. И. и др. Контроллинг в бизнесе. М.: Финансы и статистика, 1998.

Медницкий В. Г, Ваттахов Р. В., Бушанский С. П. Крупномасштабные инвестиционные проекты. Моделирование и экономическая оценка. М.: Наука, 2003.

Мысляева И. Н. Государственные и муниципальные финансы. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ИНФРА-М, 2007.

Нешитой А. С. Бюджетная система Российской Федерации. М.: Дашков и Ко, 2006.

Нешитой А. С. Финансы и кредит. М.: Дашков и Ко, 2006.

Перфильев С. В. Межбюджетные отношения: региональный аспект. М.: ВЗФЭИ, 2003.

Пушкарева В. М. История мировой и русской финансовой науки и политики. М.: Финансы и статистика, 2003.

Романовский М. В., Врублевская О. В ., Сабанти Б. М. Финансы. 2-е изд. М.: Юрайт, 2006.

Рубинштейн Т. Б. ВТО: практический аспект. М.: Гелиос АРВ, 2004.

Селюков А. Д. Правовое регулирование межбюджетных отношений в РФ. М.: Национальный институт, 2003.

Сергиенко Л. В. Финансы и реальный сектор. М.: Финансы и статистика, 2004.

Стратегическое управление: регион, город, предприятие / Под ред. Д. С. Львова, А. Г. Грандберга, А. П. Егоршина; ООН РАН, НИМБ. М.: Экономика, 2004.

Тихомиров А. Ф., Домченко Ю. Н. Финансы и кредит. СПб.: Изд-во СПбГПУ, 2003.

Фетисов В. Д., Фетисова Т. В. Финансы и кредит. М.: Юнити-Дана, 2006.

Финансы / Под ред. А. М. Ковалевой. М.: Финансы и статистика, 2005.

Финансы / Под ред. А. Т. Грязновой, Е. В. Маркиной. М.: Финансы и статистика, 2006.

Финансы / Под ред. В. В. Ковалева. 2-е изд. М.: Велби, Проспект, 2005.

Финансы и кредит: Учебник / Под ред. М. В. Романовского, Г. Н. Белоглазовой. М.: Юрайт-Издат, 2003.