Чтение онлайн

А так, да, хорошего заработка, главное в тюрьму не попасть на операциях, которые могут оказаться незаконными. Да, кстати, слово «могут» не равно слову «являются».

Вопрос: Мне предложили типа заработок от обмена денег. Мне посылают деньги на мою карту (чистую). Я покупаю криптовалюту на бирже Бинанс. Потом скидываю её на кошелёк другого человека. Никакие пароли, коды никому не передаю. Мне остаётся 5–8 процентов. В этом есть что-то незаконное?

Ответ: По сути, вы становитесь «финансовым посредником» (money mule). Вам на карту присылают деньги чужие люди. Вы покупаете на них криптовалюту. Отправляете крипту дальше — на чужой кошелёк / карту. Забираете себе 5–8 процентов за услугу.

Выглядит как помощь в обналичивании и сокрытии происхождения средств. Но вы не знаете, откуда деньги. Даже если вам скажут «белая зарплата», «бизнес», «мы платим налоги», проверить вы не можете. На практике это будут деньги:

• украденные у других людей (мошенничество, фишинг, псевдоброкеры, лжекредиты);

• из теневого бизнеса, в том числе серые и уголовные схемы;

• средства, которые хотят скрыть от налогов, арестов и блокировок.

Если деньги окажутся криминальными, прилетит к вам. Вы для банка — человек, который регулярно имеет поступления от разных людей; быстро выводит деньги на биржу; переводит дальше, почти не оставляя себе остаток.

Это классический паттерн обналички через транзитный счёт. Банк может заблокировать карту и все счета; запросить документы и пояснения (откуда деньги, зачем такие операции); передать информацию в Росфинмониторинг / правоохранительные органы.

Уголовные риски вполне реальны.

Даже если вы не знали деталей, вас могут рассматривать как участника схемы по отмыванию доходов или человека, который предоставил свой счёт для обналичивания.

Мулов (глава 37) ранее привлекали как свидетелей, но есть тренд на наказание участников преступления, пусть и пассивных.

В 2026 году вижу постоянно случаи, как родители малолетних дропов или мулов звонят пострадавшим, просят забрать заявления и готовы компенсировать всю сумму потерь, из которых посреднику вообще-то досталась незначительная доля.

Фраза «я никому не даю пароли и коды» не спасает. Закон смотрит не на то, передали ли вы пароль, а на источник денег, пришедших на счёт; смысл операций (вывод, сокрытие, перевод третьим лицам); наличие вознаграждения (а вы получаете 58 процентов).

Это огромная комиссия за «нажать пару кнопок». Значит, им гораздо важнее скрыть следы происхождения денег, чем экономить. Это типично для криминальных схем.

Честному бизнесу незачем столько отдавать, так как он использует официальные платёжные сервисы, обменники, юрлица.

В такой схеме вы официально становитесь человеком, через чьи личные счета проходят чужие деньги с непонятным происхождением, а потом конвертируются в криптовалюту и уходят дальше. Банк и правоохранительные органы будут видеть в этом соучастие в мошенничестве, обналичке и отмывании, или, не ровен час, и в чём похуже.

Вопрос: Как в Telegram заблокировать криптомошенника?

Ответ: Никак! Это причудливая политика администрации. Сейчас возможности автоматизации позволяют безошибочно вычистить большинство жульнических каналов, ведь они обманывают, абсолютно не стесняясь.

Но братья Дуровы — Николай и Павел — так не делают, ошибочно распространяя принципы свободы обмена информацией на свободу обмана.

На одном канале ставят метку scam, а новый, полностью аналогичный, с тем же админом, Telegram так не отмечает.

Видимо, это соответствует принципам либертарианства и невмешательства в естественный отбор.

Telegram особо удобен, так как позволяет жуликам сохранять анонимность и даёт массу инструментов для обмана помимо личных сообщений: боты, чаты, каналы. Без особых навыков программирования автоматизируют воронку обмана до максимума. Визуально мессенджер сделан на пять с плюсом: удобный интерфейс, возможность использовать любые коллекции эмод-зи, фишка с круглыми видео.

Каналы мошенников не удаляются, даже если Telegram сам убедился, что это жулики и навесил отметку scam.

Чтобы в канале появилась отметка scam, надо много жалоб.

В некоторых случаях сервис реагирует быстро, особенно если ресурс уже входит в чёрный список ЦБ и у постов не меньше 1000 просмотров.

Как пожаловаться? Жмите report (пожаловаться), затем выбираете other (другое) и пишете слово scam.

Для повышения вероятности реакции обратитесь по адресу @notoscam. Приложите к жалобе:

• @username / t.me-ссылки на канал/бота/аккаунт и прямые ссылки на посты (если канал публичный).

• Скриншоты с видимыми датами, ценами/«гарантиями», обещаниями дохода, ссылками на «поддержку».

• Айди/адреса кошельков (USDT, TON и т. д.), хеши переводов, реквизиты «гарантов».

• Суммы, даты, способ контакта (какой пост/бот привёл, как заманивали). Чем конкретнее — тем лучше.

Чтобы ваших близких не обманули, проверьте их настройки безопасности в Telegram:

• Включить двухэтапную проверку (Settings | Privacy & Security | Two-Step Verification).

• Кто может добавлять в группы/каналы: My Contacts, запретить неизвестным (Settings | Privacy | Groups & Channels).

• Отключить звонки от всех/кроме контактов, скрыть номер, включить Auto-delete чатов.

• Блокировать подозрительных (в профиле: Block).

Вопрос: Попал на удочку в телеграм-канале «Эффект бабочки», купил токены DOPP и XMTP. Сейчас понимаю, что эти токены продать нельзя. Понял, что угодил в схему мошенников. Подскажите, пожалуйста, можно ли что-то с ними сделать, чтобы хотя бы свои вложения вернуть?

Ответ: Хотя бы? Вы думаете, авантюристы плели сеть обмана, сочиняли мегабайты мотивирующих постов, подделывали отзывы и чеки, чтобы вы могли «хотя бы» вернуть украденное? Вы полагаете, им больше заняться нечем?

Схема с токенами-пустышками описана у нас на сайтах в десятках публикаций, и крайне грустно каждый раз видеть одно и то же: люди продолжают попадаться, даже не поискав информацию в интернете. Это, видимо, наказание с небес за глупость и жадность.

Обман устроен так, что монеты, которые вам продают, нельзя продать. А только отдать бесплатно при том, что график на децентрализованной бирже (также известной как логово жуликов всех мастей) будет показывать привлекательную цену. Ещё варианты: смарт-контракт изначально запрограммирован так, чтобы блокировать продажу или у токена нет реальной ликвидности.