Чтение онлайн

Реальной торговли почти не было. Схема работала как финансовая пирамида: часть денег новых инвесторов шла на выплаты старым; остальное присваивал Стейнберг.

CFTC рекомендует, прежде чем доверять деньги торговым платформам, утверждающим, что алгоритмы способны приносить огромную доходность, сделать следующие шаги:

1) Изучить сведения о компании или трейдере; сделать обратный поиск изображений ключевых сотрудников, чтобы проверить их личности.

2) Проверить историю сайта — посмотреть дату регистрации домена на lookup.icann.org.

3) Получить второе мнение. Обсудить инвестицию с финансовым консультантом, доверенным другом или членом семьи.

4) Понимать риски базовых активов. Учитывать, как на результат повлияют комиссии, спрэды и стоимость подписки.

Изложенное в главах 13–14 про трейдинг касается операций на реальных криптоплощадках. Вероятность остаться там в плюсе при активной торговле невелика, но она есть.

Новичков также затягивают на фальшивые площадки, где шансы уйти с деньгами равны нулю.

Бум фальшивых платформ или лжеброкеров пришёл с развитием софта для форекс-дилеров.

Дилер отличается от брокера тем, что он не посредник между клиентом и биржей, а вторая сторона в финансовой игре, как казино или букмекер. И напрямую заинтересован в нашем проигрыше.

Теперь помимо валют, золота, нефти, акций на данных площадках есть и популярные криптовалюты.

Повышенная волатильность крипты и память о прежнем росте гонят в эти лохотроны поток не слишком умных людей.

Бывают CFD-дилеры с лицензиями в приличных странах.

Они, как утверждается, выводят часть сделок на реальный рынок и возвращают деньги. В таких конторах некоторые умудряются зарабатывать.

Вторая категория — кухни, имеющие юрлица с филькиной грамотой из банановой республики (правда, владельцев тщательно скрывают). Они мухлюют с целью оставить всё вложенное себе, но соблюдают внешние приличия. Даже могут вернуть деньги, если вдруг найдутся те, кто не проиграл всё и завязал лудоманить. Математическое ожидание всё равно на стороне дилера, и он в плюсе при любом раскладе. Как букмекер или казино.

Третья категория — мошенники в чистом виде. Репутация их не волнует. Задача — украсть по максимуму. Никаких шансов вывести приличную сумму у «клиентов» нет.

Сайты меняют как перчатки, честные отзывы не находят адресатов. Отдельные группы мошенников создают сайт лжеброкера под обман конкретного клиента (vklader.ru/blacklist/dfsa-scam), благо натянуть скин на новый домен — минутное дело, а рисковать тем, что жертва соскочит, прочитав честный отзыв, мошенники не желают. Porsche сам себя не купит.

Сценарий обмана «лжеброкер» состоит в том, что никакого брокера / дилера / юрлица / торгов нет, есть только голос в телефоне и сайт, показывающий муляж торговой системы с красными и зелёными цифрами и движущимся в онлайне графиком. Дурачок полагает, что это реальные торги, а не демо-режим.

Никакие сделки такие «брокеры» никуда не выводят, а деньги присваивают, изображая для пользователя правдоподобную потерю.

Деньги похищаются уже в момент перевода — обычно через крипту или карту подставного лица, хотя на экране терминала пострадавший ещё видит свой баланс. На контролируемом сайте вписать в счёт могут хоть триллион долларов.

Поначалу сумма на экране быстро растёт — якобы благодаря ценнейшим советам приставленного профессионального аналитика.

Зачем этот гуру помогает зарабатывать водопроводчику из Рыбинска? Почему себе не делает деньги, если такой умный и безошибочный? Вопросы, видимо, чересчур мудрёные.

Главная задача мошенников — не обмануть с ходу, а сыграть спектакль, который убедит человека пополнить счёт на крупную сумму. Более того, первичную сумму в 100–300 долларов они и добычей не считают. Цель — тысячи долларов. Десятки тысяч.

Иногда людей месяцами доят на сотни тысяч долларов и квартиры. Бывает, сумма потерь переваливает и за миллион долларов (глава 18).

Перед клиентом разыгрывают театральные представления с участием «аналитиков», «финансистов», «руководителей», «комплаенс» и «юристов».

Если пойманный на крючок колеблется, мошенники спокойно дают вывести небольшую сумму: у них игра в длинную. Вместе с полученной на карту или криптокошелёк денежкой рождаются доверие, а за ним — и распухает жадность. Оказывается, зарабатывать «на бирже» легко!

В ход идут гнусные уловки. Так, при потере депозита обещают вернуть сумму, если клиент внесёт аналогичную живыми деньгами. Клиент радуется, что спас свои деньги, но фактически удваивает убытки. Мошенникам не составляет труда дать любой бонус, подарок или кредит. Легко жонглируют они гарантиями высокой доходности и отсутствия рисков. Лишь бы прислал ещё денег.

Счёт специально не обнуляют. В этом нет смысла, так как деньги украдены изначально. Цифры в личном кабинете становятся инструментом дальнейшего обмана. Когда жертва перестаёт вносить новые деньги, начинается цирк с выводом якобы заработанного.

В арсенале мошенников масса психологических уловок: платный сертификат соответствия; заградительный тариф (вывод якобы «разрешён» только при определённой сумме счёта); требование оплатить НДФЛ до получения выигранной суммы; комиссия FATF; документ о легальности происхождения средств; антиотмывочный взнос; плата за аудит счёта; внеплановая проверка регулятора; GDPR/PCI DSS проверка; гарантийный депозит для защиты от чарджбэка/волатильности; комиссия провайдера ликвидности; межбанковский сбор и даже байка про консьержа.

Таким причудливым способом вымогал деньги лохотрон «инвестиционный фонд Golden Stanley»: «В банковские операции вмешалась Комиссия по противодействию отмыванию денег — AML (Anti Money Laundering), вследствие чего средства были заморожены. Единственный способ получения средств — курьер-сервис, который позволяет доставить средства во временное хранилище на территории Европы. Для получения средств через курьер-сервис, клиенту необходимо оплатить 4 процента от суммы, то есть 1101,88 евро, на один из счетов-корреспондентов. После оплаты курьер-сервис предоставит паспорт либо любой документ, подтверждающий личность. Доставка средств будет осуществлена в течение 5–6 часов после оплаты курьер-сервиса».