КРИПТА: Как обманывают и почему лучше не лезть
Шрифт:
Сухой итог: жизнеспособных и легальных криптовалют, продвигаемых по MLM, не существует. Все крупные примеры — это мошенничества, которые временно выглядели «успешными» из-за быстрого роста, но затем обрушились.
Дельная крипта распространялась иначе: через майнинг, стейкинг, ICO/IEO, airdrop, DAO-сообщества, но никогда не через MLM.
Каковы ключевые признаки для быстрого понимания, что перед вами афера?
1. Упор на приглашения. Основной доход обещают не от роста монеты или технологии, а от привлечения новых участников. Есть уровни и бонусы за рефералов, как в классическом сетевом маркетинге.
2. Гарантированная доходность. Обещают фиксированный доход. В нормальной крипте это нереально: цена волатильна, гарантий не бывает.
3. Отсутствие прозрачного блокчейна. Настоящая криптовалюта имеет открытый блокчейн, где можно проверить любые транзакции. В пирамидах — личные кабинеты и балансы на сайте / в приложении.
4. Акцент на маркетинг, а не на технологию. Людям показывают красивые (и не очень) презентации, обманывают про «убийцу битко•на», «революцию в финансах». Но при этом на GitHub не выложен код (иногда есть), отсутствует команда разработчиков (иногда есть) и нет белой книги [60] (иногда есть).
60
Белая книга — white paper. Подробный документ, который объясняет идею и технологию криптопроекта: какую проблему он решает, как устроен и почему ему стоит доверять. Самый известный пример — white paper битко•на от Сатоши Накамото.
5. Централизованное управление. Настоящие криптопроекты децентрализованы: сеть живёт без единоличного владельца. Здесь же есть верховный мошенник, дёргающий марионеток за ниточки.
6. Сложная схема вывода денег. Вложить легко, вывести трудно: требуют дополнительных условий, комиссий или «активации». Со временем вывод денег вовсе блокируют «для стабильности проекта».
7. Агрессивное давление на эмоции. «Ты упустишь шанс разбогатеть!» «Купи сейчас, завтра будет поздно!»; активно выдумывают истории успеха.
MLM-лохотрон Unilive / Unimex в 2026 году собирает деньги под разговоры о «новом ТикТоке» и «новом Бинансе» одновременно, как бы абсурдно это ни звучало.
Русскоязычный немец Алекс Рейнхардт специализируется на строительстве пирамид на токенах с элементами MLM и обещанием дохода по своим фантикам. Заканчивается это одинаково: обвалом токенов в самый пол. Так произошло с Platincoin, PLC Ultima и Ultima.
ГЛАВА 27. КРИПТОИННОВАТОР
МАВРОДИ
Первая пирамида на битко•не появилась в 2011 году. Предприимчивый американец Трентон Шаверс обещал 7 процентов в неделю на афере под названием Bitcoin Savings & Trust. Схема рухнула в 2012 году, ущерб составил 150 тысяч монет. По курсу того времени — десятки миллионов долларов, по курсу осени 2025 года — 15 миллиардов долларов. В 2016 году Шаверс получил тюремный срок в США. Всего лишь 18 месяцев за мошенничество.
Потом развились анонимные деньгосборы под предлогом высоких процентов (BitPonzi, CryptoDouble и прочие). Они, как правило, существовали от нескольких недель до нескольких месяцев, собирали депозиты в битко•нах, исчезая, как только отток начинал превышать приток.
Ранние авантюры были в основном англоязычными и ориентировались на криптосообщество.
В дурном смысле инновацию в 2014 году совершил россиянин Сергей Мавроди. Он ориентировал очередную пирамиду не на цифровых гиков, а на необразованных представителей третьего мира (Африка, Азия, Латинская Америка). MMM Global обещала доходность до 100 процентов в месяц и активно использовала социальные сети. На пирамиду клюнули десятки тысяч человек.
Если ранние версии МММ основывались на привычных для того времени денежных переводах и обычных валютах, то с 2014 года схема вышла на новый уровень — все операции стали проводиться исключительно через битко•н. Это позволило не только обойти многие национальные запреты и законы, но и придать проекту видимость инновационного и современного.
В июне 2014 года MMM Global была запущена как «социально-финансовая сеть», в которой участники якобы оказывали друг другу помощь. На практике всё работало по классической модели Понци: вкладчикам обещали колоссальную доходность — до 100 процентов в месяц, а выплаты существующим участникам обеспечивались исключительно за счёт привлечения новых.
Формально процесс выглядел так: человек вносил средства в битко•нах и получал обязательство, что через некоторое время он сможет запросить помощь от других участников в ещё большем размере. Дополнительно существовала система бонусов и многоуровневого маркетинга: за приглашение друзей или формирование структуры «менеджеров» начислялись проценты от их вкладов. Всё это напоминало классическую сетевую пирамиду, только в крипте.
Исследование учёных из четырёх стран (Катар, Индия, США, Люксембург [61] ) детально описало механизм воровства под легендой «взаимопомощи».
61
Исследование «Investigating MMM Ponzi Scheme on Bitcoin» (2020) подготовили Yazan Boshmaf, Mashael Al Sabah, (Qatar Computing Research Institute, HBKU), Charitha Elvitigala (University of Colombo), Husam Al Jawaheri (University of Luxembourg), Primal Wijesekera (University of California, Berkeley).
«Мы собрали данные с форума BitcoinTalk, где пользователи часто указывают свои битко•н-адреса вместе с профилями в MMM. В итоге было выявлено 15 736 уникальных связок „пользователь-адрес-профиль MMM“ из 2,5 млн профилей. Затем мы применили систему анализа BlockSci, чтобы выгрузить транзакции, связанные с этими адресами из блокчейна, и получили 422 953 транзакции», — рассказали о своей работе исследователи.
На основе анализа этих транзакций, связанных с 16 тысячами адресов, они показали, что, начиная с сентября 2014 года, схема прошла три фазы (запуск, гиперактивность, крах). В пике оборот MMM достигал более 150 миллионов долларов в день, после чего пирамида рухнула к концу июня 2016 года.
Внутри MMM наблюдалось сильное неравенство: индекс Джини [62] превышал 0,9. Демонстрировалась модель инвестиций с нулевой суммой, где выигрыш одного участника равен проигрышу другого. Доля жертв, которые не дождались даже минимальных выплат выросла до 41 процентов всего за пять месяцев. Крупнейший кошелёк мошенников получил 765 тысяч долларов.
В работе изучены депозиты и выводы по кошелькам, к которым относились адреса вне MMM. Категории: биржи, пулы май-нинга, миксеры, казино, даркнет и так далее.
62
Индекс Джини — это числовой показатель неравенства распределения какого-то ресурса: чаще всего доходов или богатства в обществе. Назван в честь итальянского статистика Кор-радо Джини (Corrado Gini). Индекс находится в промежутке от 0 (полное равенство: у всех одинаковый доход) до 1 (весь доход у одного человека, остальные ничего не получают). Подробнее: vklader.ru/interesno/gini.
91,6 процента выводов шли на «неизвестные» адреса (личные кошельки или непомеченные сервисы). Среди известных кошельков лидировали биржи, причём выводов в 4,8 раза больше, чем депозитов; нашлись связи с азартными сервисами и миксерами — признак отмывания денег.
Схема имела глобальный охват — участники из 80 стран, но движение средств между ними было крайне асимметричным. Индонезия получила в 12 раз больше денег, чем отправила в Индию. Эта пара имела наибольший оборот.